16年金融培训领军品牌

(021)60498094

首页>行业资讯>理财经理:怎么通过电话把客户“邀请”到厅堂?

理财经理:怎么通过电话把客户“邀请”到厅堂?

发表时间:2018-02-07 14:53:43 编辑:andy 告诉小伙伴:
0


理财经理,在进行客户管理时,最先想到的是用心服务。下面是理财经理在客户管理流程中需要做到的两个示例步骤展示。

理财经理,在进行客户管理时,最先想到的是用心服务。下面是理财经理在客户管理流程中需要做到的两个示例步骤展示。

步骤一:建立联系,创建会面条件

技巧原则,先进行自发介绍,一般采用先短信再致电的方式。针对不同的客户类型,采取相应的沟通方式。

信用卡客户

对于此类客户,应遵循的原则是电话沟通后,须及时得到客户的电话反馈。电话内容主要以领取礼品、参加活动为主。如遇客户不愿意接听理财经理电话的状况时,可持续发送两周短信进行维护,清楚客户的需求之后,再致电客户。若客户愿意接听电话,则可进行邀约,让客户前来网点。

厅堂转介客户

由厅堂内转介获得的客户,可进行适当区分。可将管户客户区分为新分配或管户仍未见面的客户。首先,利用短信自我介绍,短信内容可为财经短信,以此判断客户需求,随即跟进客户资产状况,发送高收益理财产品信息。其次,邀请客户参加分支行活动。客户不愿意接电话的,只发短信。了解需求后,须注意应在该客户是否告知有购买决策权益后再致电。客户愿意接电话后,主动邀约见面。

此外,在判断客户接听电话的时间规律上,还有一个与客户约见面的小技巧。我们在约定好了具体的日期后,给客户时间的选择,是上午还是下午,是二点还是四点比较合适等。让客户做出选择,不应让客户给予选择或是留有思考时间。因为这样客户有机会也及易产生拒绝心态。

步骤二:展示专业,挖掘客户需求

来访客户到网点后,可观察其穿着与气质是否相符。客户今天的心情,情绪是否稳定,同时是否有时间作进一步的深入沟通。在交谈过程中,话术交谈上应展现出让客户被尊重的感受。

通过以上对话让客户感觉服务具亲和力。基于次可自身的专业度、工作稳定度、工作权限度等。让客户认为为他服务的人,有极高职业素养,让客户产生信任。以下是在沟通中的三点需了解:

①了解客户喜好。得先满足客户的方便省钱快捷的需求,可观看理财在线课程

②了解客户背景。了解客户的职业、家庭的背景,已做过的投资情况,以及对收益率的预期与风险的考虑。便于总结出客户的隐性需求,并挖掘出来。

③了解实质需求。面访结束,总结客户需要银行的哪些服务,需要哪些个性化的服务,我们可以根据他的需求为他提供哪些服务。

  金程推荐:

  公司培训精品课程

  理财在线课程  


▎来源银行培训,更多内容请关注微信号金程金融。原创文章,欢迎分享,若需引用或转载请保留此处信息。

》》返回首页



推荐资讯

原来银行是这样玩区块链的

区块链有多火?近来,区块链概念公司股价暴涨,国内金融机构、互联网公司、IT企业和制造企业都在积极投入区块链技术研发和应用推广,发展势头迅猛。

中低端客户的开发与维护

对于中低端客户开发,该如何维护工作、如何合理的分工和管理?主要是做好“到访激发、意向跟进”两个方面。



登录金程教育

注册金程帐号合作帐号直接登录

注册金程教育

  •   验证码

  • 同意金程的《用户协议》

已有账号马上登录合作帐号直接登录